A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México implementarán nuevas medidas de seguridad para quienes realicen depósitos o retiros en efectivo de 140 mil pesos o más en sucursales.
El objetivo de esta disposición es fortalecer la seguridad de las operaciones financieras, prevenir fraudes, combatir la suplantación de identidad y reforzar los controles contra el lavado de dinero.
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¿Qué cambiará para las operaciones de alto monto?
Con la entrada en vigor de la nueva regulación, cualquier depósito o retiro en efectivo igual o superior a 140 mil pesosrequerirá que la persona que realice la operación presente una identificación oficial vigente y complete un proceso de verificación biométrica.
Entre los documentos aceptados se encuentran la credencial para votar (INE), el pasaporte, la cédula profesional y otros documentos oficiales reconocidos por cada institución bancaria.
Si la identificación está vencida, presenta inconsistencias o los datos no pueden ser verificados, el banco podrá rechazar la operación.
La validación biométrica será obligatoria
Además de identificarse, los usuarios deberán proporcionar al menos un dato biométrico, como la huella dactilar o el reconocimiento facial, dependiendo del equipo disponible en cada sucursal.
Este procedimiento será obligatorio tanto para el titular de la cuenta como para cualquier tercero autorizado que acuda a realizar el movimiento.
Las instituciones financieras buscan garantizar que quien realiza la operación sea realmente quien dice ser, reduciendo así el riesgo de fraudes y robo de identidad.
Asimismo, los depósitos realizados en cuentas concentradoras deberán contar con la referencia correspondiente para facilitar su identificación.
¿A quién afecta esta medida?
La disposición está dirigida principalmente a personas y negocios que manejan grandes cantidades de efectivo, como empresarios, comerciantes y otros contribuyentes que realizan operaciones de alto valor en sucursales bancarias.
Para la mayoría de los clientes que efectúan depósitos o retiros por montos menores, los procedimientos habituales no tendrán cambios.
En caso de que un tercero autorizado realice la operación, será esa persona quien deba presentar su identificación vigente y completar el registro biométrico.
Recomendaciones para evitar contratiempos
Si necesitas realizar una operación de este tipo, es recomendable:
- Verificar que tu identificación oficial esté vigente.
- Confirmar que tus datos biométricos estén correctamente registrados en tu banco.
- Consultar con anticipación si la sucursal requiere aviso previo para disponer del efectivo necesario.
Cumplir con estos requisitos ayudará a evitar retrasos o el rechazo de la operación.
Otros cambios en el sistema financiero
La nueva medida forma parte de una serie de ajustes regulatorios implementados en el sistema financiero mexicano.
Entre ellos destaca el aumento de la tasa de retención del Impuesto sobre la Renta (ISR) sobre los intereses generados por ahorros bancarios, que desde enero de 2026 pasó de 0.5% a 0.9%.
Además, a partir del 30 de junio de 2027, las transferencias internacionales entre personas físicas únicamente podrán realizarse entre cuentas bancarias. Cuando existan pagos en efectivo relacionados con estas operaciones, también será obligatorio presentar identificación oficial y datos biométricos.
En el caso de las remesas en efectivo, se establecen límites de 350 dólares por envío y 900 dólares mensuales por persona receptora, como parte de las medidas para fortalecer el control y la trazabilidad de los recursos.
Buscan fortalecer la seguridad financiera
Con estas nuevas disposiciones, las autoridades y las instituciones bancarias pretenden reforzar la identificación de quienes realizan operaciones de alto valor, alineando los procesos con estándares internacionales para prevenir delitos financieros.
Por ello, si tienes previsto realizar depósitos o retiros en efectivo por 140 mil pesos o más, lo más recomendable es acudir a tu banco con la documentación vigente y conocer los protocolos específicos que aplicará tu institución.
Con información de Infobae.
AS.